赎基金按哪天的净值 基金赎出时怎么算净值

赎基金按哪天的净值 基金赎出时怎么算净值

1. 06:43按照基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础

基金赎回时的净值计算通常以基金赎回申请提交前一天的基金单位净值为基础。在这个基础上，再加上或扣除当日的分红或费用，就可以计算出该基金的赎回净值。这种方式适用于部分基金在T日收市后即刻公布T-1日净值的情况。

2. T+1日收盘价法

另一种计算基金赎回净值的方法是T+1日收盘价法。按照这种方法，基金赎回申请提交后一天的基金单位净值作为基础。通过这种方式计算，可以更准确地确定基金的赎回净值。

3. 赎回费率与持有时间相关

赎回基金时，采用先进先出原则，即先赎回买入持有时间长的份额。持有时间越长，赎回费率就越低。举例来说，某只基金在持有时间小于7天时收取1.5%的赎回费，大于等于7天时收取0.5%的手续费。

4. 单位净值的维持

基金在单位净值为1元发行后，如果经过一段时间涨到1.3元，基金管理人可以采取份额法扣减业绩报酬，单位净值保持1.3元不变，但投资者持有的份额会相应减少。

5. 赎回申请时间的重要性

在赎回基金时，要注意赎回申请的时间。如果在当日15:00之前提交赎回申请，则按照当日净值计算；而如果在15:00之后提交，则按照下一交易日的净值计算。基金的净值会根据赎回时间而有所变化。

6. 交易日和交易时间的概念

交易日是指正常的工作日，交易时间一般指当日的9:30-15:00。在卖出基金时，如果是在当天15:00之前卖出，则按照当日的净值计算；而在15:00之后卖出，则按照下一交易日的净值计算。

7. 管理基金赎回的银行卡

对于管理基金赎回的银行卡，需要注意确保以下几点：(1)没有基金份额；(2)没有在途交易；(3)没有在途资金。可以通过网上直销平台进行银行卡管理，方便变更需要使用的银行卡。