开放式基金购买按哪天的净值 开放式基金购买按哪天的净值计算收益

开放式基金购买按哪天的净值

1. 基金购买的计算方式

基金购买：如果是在当天下午3点闭市前购买的基金，按照当天的净值计算份额；如果是在当天下午3点闭市之后购买的基金，按照下一交易日的净值计算份额。

2. 基金赎回的计算方式

赎回基金：如果是在当天下午3点闭市前赎回，则按照当天的净值计算；如果是在当天下午3点闭市之后赎回，则按照下一交易日的净值计算。

3. T+1交易规则

基金确认份额当天就会计算收益，实行T+1交易规则，即交易日当天买入基金按当天收盘时的净值计算，第二个交易日确认份额，确认后计算收益。

购买的第二日盈亏计算方式为：当日盈亏减去手续费（申购费0.6%+赎回费0.5%）。