基金净值测算方法 基金净值如何算？

基金净值测算方法 基金净值如何算？

1. 第一、按照当天的基金净值计算

基金净值是每天一个价格，不像股票一天的价格涨跌幅度不定。按照当天的基金净值计算，能够更准确地做出预测。

2. 第二、扣除手续费

不同基金的手续费不一样，同一个基金，一般你持有到一定时间后，手续费会逐渐降低或者免除。所以在计算基金净值时，需要扣除相应的手续费。

3. 净值计算按一般公认的会计原则

基金资产净值总额=基金资产总额-基金负债总额。

一、基金资产总额

基金资产总额包括基金投资资产组合的所有内容，例如基金拥有的上市股票、认股权证等。计算时以计算日集中交易市场的收盘价格为准。

二、基金负债总额

基金负债总额包括基金的所有负债，例如基金的突出投资、借款等。

4. 基金份额累计净值

基金份额累计净值=基金份额单位净值+基金成立后份额的累计分红金额。

举例来说，如果某基金曾经分红过一次，分红为每10份派10元。如果今天公布的基金份额净值为1.02元，那么基金累计净值就是1.12元。

5. 综合考虑

基金净值的测算方法是根据当天的基金净值计算，扣除相应的手续费，并按照一般公认的会计原则计算基金资产净值总额与基金负债总额。在计算基金累计净值时，需要考虑基金成立后份额的累计分红金额。

如果基金实时净值估算功能被取消，可能会对一部分喜欢采用单笔大额买入的操作方式，并且购买的是持仓周期较长、持仓稳定性较高的投资者产生影响。

6. 股票净值计算方法

股票净值总额=公司资本金+法定公积金+资本公积金+特别公积金+累积盈余-累积亏损。

每股净值=净值总额/发行股份总数。

固定资产净值=固定资产原值-累计折旧。

基金净值的计算方法包括按照当天的基金净值计算、扣除手续费、按照会计原则计算基金资产净值总额与基金负债总额，并考虑基金累计净值等因素。这些方法能够帮助投资者更准确地了解基金的价值和风险，并做出相应的投资决策。