理财技巧和理财方法课程 理财技巧和理财方法课程总结

理财技巧和理财方法课程 理财技巧和理财方法课程

1. 学习金融知识

①了解保险知识、人民币理财知识、网点相关业务知识。

②逐步补充其他金融知识，建立全面的理财知识体系。

2. 掌握营销技巧

③以客户需求为导向，按照销售“七步曲”步骤进行客户需求满足。

④熟能生巧，掌握科学合规的话术，提高销售效率。

3. 提高综合素质

⑤从根本上提高财务委派工作效率和质量。

⑥提升综合素质，促进集团公司可持续发展。

4. 抓住商机

⑦抢抓理财业务，提升个金业务对全行贡献度。

⑧参加学习机会，提高业务素质和综合实力。

5. 灵活配置资产

⑨选择投资偏好相匹配的理财产品，分散投资风险。

⑩对比不同平台的利率和费用，合理配置资产。

⑪采用4321定律来配置资产，提高资产盈利水平。

6. 实施PDCA八步法

⑫分析现状问题，找到影响因素。

⑬找准主要影响因素，采取措施。

⑭严格执行计划，监督检查。

7. 建立理财基础

⑮存钱是第一步，建立理财根基。

⑯记账记录日常开支，掌握个人财务情况。

⑰学会投资理财，开始理财规划。

8. 提高专业能力

⑱深入调研行业和管理部门，了解职业能力需求。

⑲与行业专家共同制定人才培养目标，提高专业素养。

9. 客户细分服务

⑳联系核心客户，介绍理财服务和产品。

⑴分类管理核心客户，提供个性化服务。

10. 塑造良好态度

⑵学习银行文化和价值观，提升职业素养。

⑶培养客户服务意识，增强学习态度。