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赎回的份额就是金额么 赎回份额和赎回金额?

发布时间:2023-12-31 10:42:26 商业分析

赎回的份额就是金额么 赎回份额和赎回金额?

基金赎回份额不等于赎回金额,其中基金赎回金额是赎回份额和基金净值的乘积,只有当基金净值为1元的时候,基金赎回金额等于基金赎回份额。

1. 基金赎回份额不是金额

基金的份额就相当于股票的股数,只有在基金单位净值等于1的时候,份额才会等于金额。净值小于1时,份额会小于对应的金额。

2. 赎回份额不是赎回金额

一般净值型产品都是按照金额申购,份额赎回,所以赎回的是份额。赎回金额可以通过份额乘以当日净值再减去赎回费用来计算。

例:当天产品的净值为2元,投资者持有1000份,赎回费率为2%,那么赎回金额为:

赎回金额=1000份 * 2元 1000份 * 2元 * 2%

3. 基金买卖以份额形式显示

基金的买卖以份额的形式显示,所以卖出的是份额,而不是金额。赎回份额乘以当天交易时间的净值等于赎回金额。

例:投资者持有1000份,当天交易时间的净值为1.5元,那么赎回金额为:

赎回金额=1000份 * 1.5元 = 1500元

4. 按份额赎回

按份额赎回是指投资者根据自己拥有的基金份额数量来决定赎回的份额。投资者在申请赎回时,选择赎回的份额数量,基金公司会根据当前基金的净值计算出相应的赎回金额。

5. 赎回金额计算公式

赎回金额可以通过以下公式计算:

赎回金额 = 赎回份额 × 当期理财单位份额净值

6. 赎回金额扣除费用

在赎回时,会扣除一定的费用,比如赎回10000元,当日的净值为1元,费率为0.5%,那么赎回金额为:

赎回金额 = 10000元 10000元 * 0.5%

7. 昨日收益计算

赎回时,还可以计算出昨日的收益。昨日收益可以通过以下公式计算:

昨日收益 = 持有份额 × (上一交易日的单位净值 上上个交易日的单位净值)

以上是关于赎回份额和赎回金额的相关内容介绍,希望能帮助理解赎回处理过程。记住,在赎回时要考虑净值和费用的影响,以确保获得正确的赎回金额。